Приобретение криптолицензии и литовской (ЕС) компании
В Литве, являющейся членом Европейского Союза, существует правовая база для получения криптолицензии для юридического лица. Регулирование в отношении криптоактивов в Литве достаточно гибкое, что делает ее привлекательным вариантом, если цель - легально иметь криптовалюту в Европейском Союзе.
Есть два варианта: зарегистрировать юридическое лицо под своим брендом или приобрести готовое решение - уже зарегистрированная компания с настроенной криптоавторизацией (доступно с банковским счетом и без него).
Готовая компания с криптовалютной лицензией и банковским счетом по выбору
Приблизительные расходы на весь пакет услуг.
| Вместе со счётом в банке | 15000€ |
| Без счёта в банке | 12500€ |
Свяжитесь с нами, и мы подробно расскажем, что входит в каждый вариант и каковы требования. Однако если готовое решение - это не то, что вы ищете, продолжайте читать, чтобы узнать о другом варианте регистрации совершенно новой компании в Литве (Европейский Союз).
Лицензия на обмен криптовалют или криптокошелёк
В Литве создана отличная среда для ведения финтех-бизнеса. В юрисдикции создана стартап среда, в рамках которой введены два вида криптовалютных лицензий - Crypto Exchange (лицензия оператора обмена криптовалют) и Crypto Wallet (оператор депозитарного кошелька криптовалют). Действующее регулирование значительно упростило процедуру получения криптолицензии.
Лицензия оператора обмена криптовалют
Компания, филиал или зарегистрированный юридический представитель имеет право осуществлять обмен между цифровыми валютами и получать комиссию за услуги обмена в дополнение к предоставлению услуг по обмену фиатной валюты на криптовалюту и наоборот.
Лицензия на криптокошелек в Литве
Компания, филиал или зарегистрированный законный представитель имеет право управлять и обеспечивать сохранность криптовалютных депозитарных кошельков, принадлежащих потребителям и другим третьим лицам.
Регистрация лицензии
Компании или филиалы могут подать заявку на получение литовской криптолицензии. Это не зависит от того, является ли организация резидентом или нерезидентом ЕС.
Центральный банк Литвы стремится строго разделить традиционные финансовые учреждения и поставщиков криптовалютных услуг - компании покупающие, продающие, хранящие или обменивающие криптовалюты. Однако цифровые активы могут быть показаны в обороте традиционных участников рынка.
Центральный банк имеет широкие возможности для стимулирования развития небанковских платежных услуг.
Требования для получения лицензии
Организация, работающая в рамках криптовалютного регулирования, должна следовать определенному набору требований. Требования включают в себя:
- Процедура идентификации и верификации клиентов для всех клиентов
- Необходимо вести тщательный учет и регистрацию данных о клиентах
- Обязательное введение процедуры внутреннего контроля - мониторинг сделок
- Должно быть назначено должностное лицо по политике AML (борьба с отмыванием денег)
- Обязательная отчетность в FCIS (Служба расследования финансовых преступлений) Литвы
Попутные расходы
Вариант Литвы для получения криптолицензии особенно привлекателен, поскольку здесь нет требований к местному персоналу. Единственное требование к местному сотруднику касается сотрудника AML/MLRO. Работа такого сотрудника может быть почасовой, например, 10 часов в месяц.
Регистрация компании в Литве
Baltic Legal и ее обширный профессиональный опыт на литовском рынке в вашем распоряжении, если вы рассматриваете возможность регистрации компании в Литве с криптолицензией.
Регистрация общества с ограниченной ответственностью (на литовском языке - UAB) может ускорить процесс и увеличить успех в получении литовской криптолицензии.
Вот некоторые рекомендации при подготовке к открытию литовской компании:
- Обеспечить присутствие как минимум 1 акционера и 1 директора [1];
- Местный специалист по соблюдению требований AML.
[1] Директор может быть членом правления. Ограничений по гражданству или месту жительства нет.
Рекомендуемый минимальный уставный капитал компании составляет 10 тысяч евро на каждого акционера.
Дополнительные требования
Сотрудник по политике AML (Anti-Money Laundering) или сотрудник по комплаенсу, отчитывающийся перед FCIS, должны быть разными людьми, если ваша компания планирует иметь обе должности. Нет требования иметь обе должности. Ответственный за соблюдение требований должен быть резидентом Литвы.
Акционеры/UBO должны быть одобрены Комиссией по оценке инвесторов (IAC).
Для ведения бизнеса с криптовалютными активами в Литве должен быть четкий информационный контроль всех клиентов и транзакций в соответствии с правилами AML/KYC, который осуществляется внутренним сотрудником AML/MLRO. Контроль должен включать в себя внешнюю идентификацию клиента и внедрение системы мониторинга транзакций.
Услуги Baltic Legal по поддержке бизнеса и регистрации лицензий
Если какая-либо информация выше не отвечает на ваш вопрос относительно криптовалютной лицензии в Литве, наши сотрудники могут предоставить вам исчерпывающую консультацию на основе криптовалютной правовой базы и регулирования в Литве.
Одной из главных причин выбора Литвы в качестве юрисдикции для регистрации предприятия по обмену криптовалют является размер налоговых ставок для местных и иностранных предпринимателей.
В Литве действует низкая ставка подоходного налога в размере 15%. Наличие лицензий EMI в Литве помогает многим компаниям избежать высокого налогового бремени.
Европейская страна-участница отличается наличием обозначенных целей для эффективного развития финансовых технологий. Пожалуйста, свяжитесь с нами, если вы заинтересованы в открытии компании в Литве и последующем получении криптолицензии.